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产品设计原则 财富管理部推出的产品，首先要能体现公司财富管理的品牌价值和专业性，无论是股权产品还是固定收益产品，甚至是服务协议，都应冠以公司统一的品牌和风格，能准确地反映产品的定位、特点、目标市场等主要因素。 品发行调研 财富管理部的产品要事前进行全方位、多角度的调查来综合分析，结合各市场（股票、债券、期货、家庭信托、货币市场等）特点，考虑需求与供给的匹配以及合规性、可行性的考量。同时，分析好所设计产品能为公司和客户带来的价值，所设计产品是否具有独创性、与市场上同类产品相比有何优势，所设计产品是否容易为客户理解和接受等诸多条件。 产品分类提供 在客户细分的基础上，为中型客户提供标准化的、有针对性的服务，增强智能型平台对该类客户提供的产品和服务，尽量减少投资顾问在这类客户身上投入的时间成本提高效率。如根据客户入市时间提供必要培训、开发创新性智能化委托产品等标准化服务来覆盖各个不同层次的客户，这是一个市场培育的过程，也是让客户体验公司专业性的一种有效途径，有助于树立公司良好的品牌形象。 产品推出频率 在推出产品的频率和时间点上下功夫，各类型产品以及同类型不同批次之问应该形成不同的发行时间、风格、期限及收益风险程度的组合效应。保证流入体内的资产能够沉淀下来，活跃起来，不会因为客观条件造成的资金闲置、外流。 产品反馈修正 产品发行之后要有专门的反馈调查，建立一套行之有效、自下而上的机制，根据客户以及投资顾问的反馈及时调整或开发原产品（新产品），注重财富管理部提供所产品的开发及运营质量，及时修正不足，不断完善产品库。 公司资源的整合能力 整合的公司资源，关注公司大利益胜于各部门的小利益，发挥内部协同，通过内部交叉销售、一站式服务让客户得到全面完善的财富管理体验。 注：本文仅供参考。如果有相同点和不同点，那完全是巧合。及时沟通，快速处理。 |
